מה כדאי לדעת לפני שמתכננים את האחוזה

מהו תכנון עיזבון?

בקיצור, תכנון עיזבון הוא העברת העיזבון והעושר שלכם בצורה המשתלמת והיעילה ביותר. ה-Living Trust הופך לכלי אינטגרלי לעשות זאת מכיוון שאף מכשיר תכנון אחר אינו מציע את אותה רמה של גמישות, שליטה וניהול בזמן שאתה בחיים וכאשר אתה עוזב.

בשנת 2015 אבדו 2.6 מיליארד דולר בבתי משפט לצוואה ברחבי הארץ. זאת מכיוון שאנשים לא הצליחו להבין מה הם צריכים לעשות כדי להימנע מללכוד אותם בני משפחה במערכת. נדרשים רק כ-4 מסמכי Core™ כדי לשמור על בטיחות המשפחה ומחוץ לבתי המשפט.

תכנון עיזבון טוב חייב להיות

1). עלות תועלת &

2). יָעִיל.

באופן לאומי 55% מהאמריקאים אינם מתכננים את הבלתי נמנע ומאפשרים למשפחותיהם להיאבק במערכת בית המשפט לצוואה כשהם מפסידים כסף וזמן.

2 השאלות הגדולות ביותר שאמריקאים שואלים הן:

1. האם אני צריך צוואה או האם אני צריך נאמנות?

2. האם יש לי מספיק לתכנן?

מערכת הצוואה או בית המשפט היא המקום שבו יקירינו בסופו של דבר הולכים ליישב את האחוזה שלנו אם לא תכננו. בין אם יש לנו צוואה ובין אם אין לנו צוואה, העיזבון שלנו חייב להיות מובחן בבית המשפט. אם העיזבון ברוטו שלנו (לפני ניכויים) הוא יותר מ-$150,000 של נכסים או יותר מ-$50,000 בנדל”ן במדינות מסוימות ובמדינות אחרות, הוא נמוך בהרבה כמו $20,000 ומעלה אז העיזבון חייב לעבור צוואה. צוואה באה מהמילה הלטינית “פרובר“או”פרובאטוס“לנסות, לחקור, לבדוק או להוכיח משהו, ובמקרה זה מישהו מנסה להוכיח את תקפות הצוואה שלך או מתנדנד כדי להגיע לתפקיד כמנהל העיזבון שלך כדי שיוכלו לחלק את הרכוש שלך. העלות הממוצעת על זה היא 26,000 $ ומעלה על עיזבון ברוטו קטן של $500,000 ואם יש לך יותר מכוח ביתך, העלות יכולה בקלות להתנפח מעל $50,0000. כאשר אתה מת בצוואה ללא צוואה, כל מי שטוען שהוא נושה יכול להגיש לבית משפט לצוואה הפוך למנהל העיזבון שלך (אפילו על משפחה) ובית המשפט יוכל למנות אותם אם הם יאשרו את החוב שלהם עד שהחוב שלהם יסתיים במלואו, מה שמעמיד את הנכסים שאמורים להיות מחולקים לאהובים או לארגון צדקה.

יש באמת 2 צוואות.

צוואה מס’ 1

המפגש הראשון עם צוואה מתרחש בעודך בחיים ואנו מתייחסים אליו כ”צוואה חיה”. זה כאשר החיים זורקים לך כדור עקום כמו שבץ (800,000 אנשים סובלים מדי שנה ו-35% הם בני 45 ומטה), התקף לב, דמנציה או אלצהיימר. עכשיו אתה צריך להיכנס לבית המשפט להליך שנקרא שמרנות כדי שאנשים יוכלו לחתום עבורך בכשירות משפטית. להליך בית המשפט עלות ממוצעת של 20,000 $, כאשר רבים עולים על זה, בשל הצורך של בית המשפט לראות את האדם באופן ויזואלי (הם יגלגלו אותך לבית המשפט במצב זה), ודא שהאדם המבקש מינוי אמין (רבים אינם ומוביל להתעללות בקשישים). ישנו מסמך פשוט המהווה חלק מתוכנית עיזבון פשוטה שנמנעת לחלוטין מהתרחיש הזה וקל להגדיר אותו בזמן שאתה בוחר את האדם שיפעל היום כסוכן שלך בזמן שאתה בריא וברור.

צוואה מס’ 2

המפגש השני עם צוואה הוא כאשר אתה נפטר או עם צוואה או ללא צוואה; לא משנה שניהם מגיעים לבית משפט קמא. זה יכול להיות יקר, גוזל זמן ופתוח לציבור כאשר משווקים משתמשים בחוק חופש המידע (FOIA) כדי לגשת למסמכי בית המשפט כדי שיוכלו לשווק שירותים. בית המשפט לא יאפשר חלוקה מלאה של העיזבון למשך שנה לפחות במדינות רבות, כך שלנושים תהיה הזדמנות להגיש בקשה לבית המשפט. אתה צריך לצלצל בפעמון ארוחת הערב בפרסום שבו נכתב: “בוא וקבל את זה”. לאחר מכן, ניתן יהיה להגיש זיכוי לבית המשפט לצוואה כדי להפוך למנהל העיזבון (אם אין צוואה) או עתירה אפשרית להפוך למוציא לפועל (כאשר יש צוואה) כדי שיוכלו להשתמש במינוף כדי לעמוד בחובם. תארו לעצמכם את הצד השלישי הזה מגיע לבית המשפט ועותר לבית המשפט כדי להפוך לשולט בעיזבונו של יקירכם שנפטר; קורה כל יום.

אתה יכול לבטל את שתי הטרדות הללו עבור יקיריכם על ידי בעל נאמנות חיה וייפוי כוח מתמשך לכיסוי כל מצב שעלול להתרחש. כמו כן, מומלץ מאוד להרכיב הוראה מתקדמת לטיפול רפואי (המכונה צוואת חיים במדינות מסוימות) המתארת ​​את מה שאתה רוצה אם אתה מתמודד עם מצב וגטטיבי או פסיק והרופאים לא נתנו הרבה תקווה להחלמה בחזרה. דרך חיים משמעותית. אם לא נודיע לאחרים מה אנחנו רוצים, הם יפשפשו להבין את זה בזמן שאנחנו חסרי יכולת ואנחנו עלולים להתעכב שלא לצורך כשבני משפחה נלחמים בבית המשפט והחשבונות הרפואיים מטפסים ומנקזים את החיים מהאחוזה שלך ששייכת למשפחתנו; אחרי כל העבודה שלנו כל החיים לצבור אותו.

לסיכום, ישנן שתי תוכניות שאתה יכול לבחור:

א. תוכנית הממשלה (צוואה מניבה 2.6 מיליארד בשנה), או

ב. התוכנית שלך שמקבלת יותר מהעושר שלך ליקיריך או לצדקה לפי בחירתך.