קונסרבטוריות של קליפורניה

רקע כללי

הַגדָרָה. בקליפורניה נעשה שימוש ב-Conservatorship שבו אדם אינו יכול לטפל בעניינים הפיננסיים שלו או לטפל בעצמו פיזית, ולכן אדם אחר מונה על ידי בית המשפט לטפל בעניינים אלו.

מאז 1981, בקליפורניה ניתן להשיג אפוטרופסות רק עבור מישהו מתחת לגיל 18. מדינות אחרות, עם זאת, משתמשות במונח “אפוטרופסות” עבור מה שקליפורניה מכנה כיום קונסרבטוריון.

טרמינולוגיה. בית משפט חייב להקים קונסרבטוריון. הזקוק לעזרה נקרא “שומר” ומי שמקבל סמכות לטפל בעניינים כספיים, רפואיים ו/או אחרים עבור הנזקק לעזרה הוא “המשמר”.

סוגי קונסרבטוריות. ישנם שני סוגים בסיסיים של שמירה על הנחלה. לעתים קרובות משמר אחד ממלא את שני התפקידים, אבל זה לא חייב להיות כך.

משמר האדם. משמר של האדם מוודא שיש לשומר מזון, ביגוד, מחסה, שירותי בריאות, קשר חברתי ומקורות הנאה מתאימים.

משמר האחוזה. משמר העיזבון מטפל בכספו של המשמר.

משמר העיזבון חייב להשתמש בכספי המשמר ובנכסים אחרים כדי לתמוך (ולחנך, אם מתאים) את המשמר ואת כל התלויים שיש לשומר.

אם יתקבל צו בית המשפט המתאים, המשמר יכול לטפל לא רק בכספו האישי של המשמר אלא גם בענייניו העסקיים.

התהליך

התחלת התהליך. משמרת מתחילה על ידי הגשת מסמכים לבית משפט קמא ומתן העתקים לשומר המוצע ולקרובי משפחתו הקרובים.

ברור שזה יכול להיות תהליך כואב עבור המשמר, שנדרש לוותר על זכויות לניהול הכספים שלו, לקבל החלטות רפואיות משלו וכו’. ובכל זאת, לפעמים משרת קונסרבטוריון היא בלתי נמנעת.

חוקר בית המשפט. חוקר בית משפט חייב לדבר עם המשמר המוצע ועם אחרים שעשויים לדעת משהו על המצב.

השמיעה. נקבע מועד דיון ובדיון השופט מחליט האם ימונה משמר ואם כן מי זה יהיה.

אלא אם השומר המוצע אינו יכול להגיע מסיבות רפואיות, השומר המוצע צריך להיות נוכח בדיון, שכן השופט ירצה לעתים קרובות לחקור אותם.

שימו לב שמישהו אחר, בדרך כלל בן משפחה, יכול להתנגד להליך או להציע משמר אחר.

מלאי ושמאות. בתוך 90 יום מהתאריך שבו השופט חתם על הצו למינוי שומר צוואה, על המשמר להגיש דו”ח לבית המשפט המפרט את הנכסים שבבעלותו של השומר.

ליתר דיוק, המשמר מכין טופס מצאי והערכה. אם ישנם נכסים שאינם מזומנים, על המשמר להעביר את המצאי והשמא לשופט הצוואה, אשר מונה על ידי בית המשפט. שופט הצוואה יעריך את הפריטים שאינם במזומן, ישלים את המלאי והשומה על ידי הכנסת ערכם של אותם פריטים, ויחזירו לשומר, שעליו להגישו לבית המשפט. לשופט הצוואה לוקח בדרך כלל ארבעה עד שישה שבועות להחזיר את הטופס.

העיזבון מחויב בתשלום עבור השומה, בדרך כלל 1/10 מ-1% מהשווי הכולל של עזבונו של השומר, עם שכר טרחה מקסימלי של $10,000. יתכן ששופט הצוואה יוכל גם לגבות הוצאות, כגון קילומטראז’, בנוסף.

חקירות בית המשפט. לאחר הקמת קונסרבטוריון, בית המשפט עורך חקירות תקופתיות כדי לאשר שהמשמר עדיין נחוץ ושהמשמר זוכה ליחס הולם.

אגרות חוב וחשבונאות תקופתית. אם המשמר מטפל בכספים של המשמר (וזה בדרך כלל המקרה), על המשמר לרשום ערבות ועליו לספק חשבונות מפורטים מעת לעת לבית המשפט המפרטים את כל ההכנסות וההוצאות.

סכום בונד. גובה האג”ח תלוי בנכסים שיש לשומר ובהכנסתו השנתית, וכן האם חברת אג”ח מקצועית (לעומת בני משפחה או חברים) מספקת את האג”ח.

חברות בונדינג. שימו לב שרוב חברות האגודה לא יניקו אג”ח אלא אם כן עורך דין מטפל בהליכי השמרנות

דוחות מצב על החסיד. לעתים קרובות על המשמר גם להכין דוחות מצב תקופתיים המציינים כיצד מסתדר המשמר ומה עושה המשמר בנוגע לחובותיו.

עֲלוּת. בדרך כלל עלות השימור יוצאת מהכנסותיו של המשמר או מנכסים אחרים.

שכר טרחה והחזרים לקונסרבטור.

הוצאות. בדרך כלל, המשמר זכאי להחזר עבור הוצאות סבירות שנגרמו מטעם המשמר, לרבות הוצאות להקמת הקונסטורטוריון ולעיתים כספים שהושקעו בתמיכה בקונסרבטוריון לפני הקונסרבטוריון.

למעט עמלות הגשת בית המשפט ופרמיות על האיגרת, על המשמר לקבל את אישור בית המשפט לפני קבלת החזרים מעיזבון המשמר.

חשוב שהשומר ישמור קבלות ותיעוד של כל ההוצאות (וההחזרים).

המשמר רשאי לשכור עזרה לפי הצורך – למשל רואה חשבון – כל עוד ההוצאה סבירה בהשוואה לגודל עזבונו של המשמר.

בדרך כלל לא ניתן לקבל החזר לשומר עבור דמי משלוח, צילום, קילומטראז’ או עלות נסיעות לבית המשפט.

פיצוי על זמן.

יש חשיבות מכרעת ששומר/ת המעוניין לקבל פיצוי על זמנו/ה ינהל רישום כתוב מפורט של זמן השהות בקונסרבטוריון, תוך ציון התאריך, משך הזמן והעבודה שנעשתה על בסיס כניסה לכניסה.

בתי המשפט מאפשרים בדרך כלל לבן משפחה החלמה רק עבור זמן שהושקע בניהול כספי העיזבון, ולא עבור כל זמן שהושקע בפעולה כבן משפחה (כגון ביקור אצל החסיד) או עבור התנהלות כשומר של האדם.

בתי משפט רשאים שלא לאפשר פיצוי עבור זמן אם הושקע זמן מועט בעניינים כספיים או אם המשמר לא פעל לפי נהלי בית המשפט, לרבות הגשת חשבונות בזמן.

לחלק מבתי המשפט יש לוחות זמנים הקובעים את הפיצוי ששומר/ת עשוי לקבל על זמנו, לרוב אחוזים מעיזבונו של המשמר.

המשמר רשאי לעתור לבית המשפט רק לפיצוי עבור זמן לאחר המאוחר מבין שניהם:

90 יום לאחר הוצאת כתבי השמירה; ומתי הגשת המלאי והשמאות.

אלטרנטיבות

ייפוי כוח. למרבה הצער, תהליך השגת ותחזוקת קונסרבטוריון הוא יקר, ולכן אנו קוראים בחום לאנשים לחתום על ייפויי כח הקובעים מי יטפל בענייניהם אם יאבדו כושר. אם המשמר המוצע הוא כשיר נפשית, ללא ספק הגישה הטובה ביותר היא לחתום על ייפוי כוח מתמשך. ישנם שני סוגים של ייפוי כוח.

ייפוי כוח עמיד לכספים. סוג אחד של ייפוי כוח הוא ייפוי כוח מתמשך לכספים, הקובע אילו אנשים יכולים לטפל בענייניו הפיננסיים של הנותן (כגון תשלום חשבונות) אם הנותן נקלע לחוסר יכולת.

הנחיית שירותי בריאות מוקדמת. הסוג השני הוא ייפוי כוח עמיד לבריאות. בקליפורניה זה ידוע כיום כהוראת בריאות מוקדמת. זה נועד לאפשר לסוכנים המיועדים של המעניק לקבל החלטות בתחום הבריאות אם המעניק אינו מסוגל.

סוכנים. לעתים קרובות בן הזוג (או בן הזוג) הוא הסוכן העיקרי, ואז ילדים בוגרים או חברים הם הסוכנים היורשים למקרה שהסוכן הראשי (או שלאחריו) אינו מסוגל (עקב חוסר יכולת וכו’) או אינו מוכן לפעול.

החלטות רפואיות. לעתים קרובות אם אדם אינו מסוגל, הצוות הרפואי יאפשר לבני המשפחה לקבל החלטות רפואיות אם כולם מסכימים. אפשר גם לקבל אישור בית משפט להליכים רפואיים ספציפיים, אבל אם יש צורך בסמכות באופן שוטף, שרות קונסרבטוריון עשוי להיות יעיל יותר.

נציגי משלמים. רוב הסוכנויות הממשלתיות מאפשרות לאדם אחר (“מוטב מייצג”) לקבל צ’קים עבור המוטב ולבזבז את הכסף הזה בשמו של המוטב. לכל סוכנות יש נהלים ודרישות משלה. סוכנויות רבות מחייבות את מקבל התשלום המייצג לספק להם חשבונות תקופתיים.

רכוש קהילתי. אם אחד מבני הזוג נקלע לחוסר יכולת, בן הזוג השני בדרך כלל יכול לנהל את כל הרכוש הקהילתי שיש לו.

זה לא יעזור אם צריך לנקוט בפעולה לגבי כל רכוש נפרד שיש לבן הזוג חסר הכושר.

כמו כן, גם עם רכוש קהילתי, ייתכן שבן הזוג בעל הכושר לא יוכל לגלגל שטרות אוצר, למכור מניות או למכור או לקבל הלוואות כנגד נכסי מקרקעין.

שוב, ניתן לבקש מבית המשפט להסמיך את בן הזוג לבצע עסקאות ספציפיות, אך ייתכן שיהיה קל יותר לקבל משמר אם יש צורך בסמכות מתמשכת.