admin לבעלי נכסים משמעותיים, הכרחי לתכנן מה יקרה לאחוזה ולמשפחתך לאחר שתלך כדי להימנע ממיסים מכבידים וכדי להגן על הדורות הבאים. אבל גם לאלה עם שווי צנוע יותר יש בדרך כלל סיבה מהותית לוודא שתוכניות העיזבון שלהם מוצקות וחזקות. תכניות עיזבון מחייבות מבחינה משפטית מאפשרות לך לקבוע כיצד בדיוק יש לחלק את הרכוש שלך, להפחית את הסיכויים למחלוקת משפחתית, להבטיח שילדיך הקטינים יטופלו, ולהימנע מהליכי משפט מיותרים וארוכים. תוכנית תקפה היא פשוט המפה שאתה משאיר מאחור כדי שמשפחתך תוכל להמשיך בלעדיך. להלן שבעה שלבים לוודא שהקמת מורשת של ודאות ויציבות עבור יקיריכם.
1. צור צוואה תקפה
זו מציאות קשה, אבל רובנו יודעים שיש צורך ברצון. אתה צריך צוואה כדי לוודא שהיורשים שבחרת יקבלו את הנכסים שאתה רוצה להשאיר להם. אם לא תיצור צוואה תקפה לפני שתמות, הרכוש שלך יחולק בהתאם לחוקי המדינה. ברוב המדינות, זה אומר שהילדים ובן הזוג שלך יחלקו את כל הנכסים שלך ואת המורשת שלך. אם אתה לא נשוי וללא ילדים, הנכסים שלך יעברו אוטומטית לקרובי דם אחרים גם אם רצית שחבר יקבל אותם במקום.
2. הקמת אמון חי
דרך נוספת להקים תוכניות עיזבון מאובטחות היא הקמת נאמנות חיים. אם הרכוש שלך מוחזק בנאמנות חיים, היורשים שלך יוכלו לדלג על התהליך היקר והגוזל זמן בבית המשפט לצוואה.
3. קבע הוראות בריאות
זה גם הכרחי לשקול את משאלות הבריאות האישיות שלך. חשוב להגדיר הנחיות לטיפול שלך אם אתה חסר יכולת ואינך מסוגל לקבל החלטות רפואיות משלך. קביעת הנחיה רפואית כגון צוואת חיים ויפוי כוח רפואי מעניקה לאדם שבחרת את הכוח לקבל החלטות עבורך.
4. ייעוד ייפוי כוח פיננסי
עבור הכספים שלך, שקלו לייעד ייפוי כוח עמיד אשר יעניק למישהו שאתה סומך עליו את הסמכות להשתלט על הרכוש והכספים שלך במקרה שאינך יכול. אדם זה יטפל בכל הכספים שלך והוא נקרא בדרך כלל עורך דין או סוכן.
5. שם אפוטרופוס אישי לקטינים
כמו כן, עליך למנות מבוגר מהימן לניהול כל רכוש או כסף שכל אחד מילדיך הקטינים מקבל ממך. אותו אדם הוא בדרך כלל גם האפוטרופוס האישי שאתה מייעד עבור ילדיך בצוואתך.
6. בחר מוטבים
בחירת מוטבים עבור חשבונות הבנק שלך היא גם רעיון טוב אם אתה רוצה להפוך את החשבונות האלה לזכאים אוטומטית לתשלום למוטבים כאשר אתה מת. זה יחסוך כסף על ידי מתן אפשרות לקרנות הללו לדלג על צוואה.
7. הסדר הוצאות הלוויה
לבסוף, אתה יכול לחסוך לאהוביך לחץ נוסף אם תהפוך את רצונותיך לרשמיים באשר אם אתה מעדיף שריפה או קבורה. אתה יכול גם להגדיר תוכנית תשלום מראש הלוויה או חשבון בבנק שלך שיכסה את כל הוצאות הלוויה.
תכנון מראש על ידי ביצוע הצעדים הפשוטים הללו מבטיח שתשאיר מאחור מורשת של ביטחון ויציבות במקום של כאוס ולחץ מיותר.
