כמו שנאמר, “שום דבר אינו בטוח מלבד מוות ומיסים”. בהקשר של תכנון עיזבון, מציאות זו מניעה את רצונו של מתכנן העיזבון להפחית ככל האפשר את …
מוות ומיסים: האם יחויב העזבון שלך במס?
חוק זקנים
חוק זקנים
נאמנויות משפחתיות – סיבות מובילות לכך שהן לא תמיד נמנעות מצוואה
אחת הסיבות העיקריות לכך שאנשים יוצרים נאמנות משפחתית היא להימנע מהצוואה. למה הם לא תמיד מסתדרים כמתוכנן ולמעשה מגיעים לבית המשפט לצוואה? סיבה ראשונה: המשפחה …
ה-ABC של Medicaid לזקנים
Medicaid הוא אחד התחומים המסובכים והמבלבלים ביותר בחוק, ולעתים קרובות אני חושב שהוא נעשה כך בכוונה כדי למנוע מאנשים להעפיל או להרתיע אותם מלנסות להעפיל. …
ייפוי כוח מיוחד – איך הם עובדים
ייפויי כח מיוחדים לניהול פיננסי נושאים את אותה הסתייגות כמו ייפויי הכוח הכלליים: הוצאו לידיים הלא נכונות, הם עלולים להפוך לרישיון גניבה. כמו כל ייפוי …
האם אתה צריך לסמוך על האמון החי?
לקוחה פוטנציאלית התקשרה יום אחד, והצהירה שהיא זקוקה לי כדי לערוך עבורה נאמנות ניתנת לביטול. “למה אתה צריך את המסמך הספציפי הזה?” שאלתי. “אה, [insert …
תכנון לילד נכה עם אמון לצרכים משלימים
מאז 1993 הייתה מדיניות ציבורית במדינת ניו יורק לאפשר להורים (או קרובי משפחה אחרים) של ילד נכה להקים נאמנות לירושתם אשר לא יפסול אותם מהטבות …
לשבור את מיתוס Medicaid הגדול ביותר – העברת נכסים
כעורך דין, לקוחותיי משתפים לעתים קרובות שמועות שהם שומעים מסתובבות “ברחובות” על כל סוגי הסוגיות המשפטיות. אני נותן להם קרדיט על שהביאו לי את השמועות …
תוכניות פרישה ותכנון עיזבון
תוכניות פרישה (כלומר, תוכניות פנסיה, תוכניות 401(k), תוכניות IRA שנקבעו על ידי המעסיק וכו’) מהוות את רוב הנכסים שבידי רוב האמריקאים. תוכניות העומדות בדרישות משפטיות …
הגנה על הטבות ממשלתיות עם נאמנויות לצרכים מיוחדים
אמון לצרכים מיוחדים (SNT) היא נאמנות שנועדה להשלים את צרכיו של אדם שהוצאותיו הרפואיות או המחיה הדרושות משולמות באמצעות תוכניות כגון Medicaid או SSI. מכיוון …
האחריות החברתית והקוד האתי של תאגיד בריאות וטיפול בקשישים
לפני התקשרות עם שירות חיצוני כגון טיפול ביתי, דיור מוגן, בתי אבות ואפילו שירותים כגון עורך דין קשיש או מתכנן פיננסי, קשישים ובני משפחותיהם צריכים …
